IStudio Financial
monitoring

Финансовый мониторинг для страховых компаний.
Система оценки уровня риска клиентов c использованием запросов на проверку к внешним сервисам.
Комплекс адаптирован на работу в связке с IStudio. Дополнительно разработано API (прикладной программный интерфейс) для связи с другими программными комплексами страхования
За каждым участником в IStudio есть перечень критериев , по которым система рассчитывает уровень риска участника. Уровень риска влияет на возможность заключения договора/дополнительные соглашения, выплаты возмещения, отправления котировки на андерайтинг и влияет на периодичность его проверки, срок идентификации

При создании договора/ДС, выплате возмещения система проверяет уровень риска Страхователя, Выгодополучателя, их Представителей, Застрахованных лиц и анализирует на возможность заключение договора/ДС, перевода котировки в статус "На рассмотрении у андеррайтера", возможность выплаты возмещения

Расчет уровня риска, значения по критериям риска, разрешения и обработка запросов на проверку происходит в программном комплексе IStudio.
Другие корпоративные системы адресуют запросы с данными участника к IStudio FinMon и получают лишь уровень риска, который влияет на возможность работы с клиентом

Также система параллельно на критически-важных этапах работы с клиентом посылает на проверку данные клиентов к внешним системам, чтобы проверить наличие клиента в списках политически значимых лиц, террористов и санкционных списках, о чем ведется запись в журнале финансового мониторинга

Значение критериев риска участника, журнал проверок доступны для просмотра и редактирования также лишь сотрудникам ДФМ. Продавец и другие сотрудники СК видят лишь уровень риска клиента, сроки идентификации, наличие разрешения

Проектом предусматриваются следующие функции, которые реализуются как разработчиками, так и Отделом поддержки бизнес-систем, путем настройки нужных контролей в договорах/ДС, автоматического заполнения значений некоторых критериев риска:

  • Настройка контролей в договорах/ДУ на уровень риска участников
  • Настройка интерфейса к внешним сервисам проверки (TM Smaragd, YouScore)
  • Реестр запросов к финансовому мониторингу
  • Работа с участниками в IStudio
  • Влияние уровня риска участника на котировку
  • Отчеты