IStudio Financial
monitoring

Фінансовий моніторинг страхових компаній.
Система оцінки рівня ризику клієнтів із використанням запитів на перевірку до зовнішніх сервісів.
Комплекс адаптований працювати у зв'язці з IStudio. Додатково розроблено API (прикладний програмний інтерфейс) для зв'язку з іншими програмними страхуваннями
За кожним учасником в IStudio є перелік критеріїв, за якими система розраховує рівень ризику учасника.
Рівень ризику впливає на можливість укладання договору/додаткові угоди, виплати відшкодування, відправлення котирування на андерайтинг та впливає на періодичність його перевірки, термін ідентифікації

При створенні договору/ДС, виплаті відшкодування система перевіряє рівень ризику Страхувальника, Вигодоодержувача, їх Представників, Застрахованих осіб та аналізує можливість укладення договору/ДС, переведення котирування в статус "На розгляді у андеррайтера", можливість виплати відшкодування

Розрахунок рівня ризику, значення за критеріями ризику, дозволу та обробка запитів на перевірку відбувається у програмному комплексі IStudio.
Інші корпоративні системи адресують запити з даними учасника до IStudio FinMon та отримують лише рівень ризику, який впливає на можливість роботи з клієнтом.

Також система паралельно на критично-важливих етапах роботи з клієнтом посилає на перевірку дані клієнтів до зовнішніх систем, щоб перевірити наявність клієнта у списках політично значущих осіб, терористів та списки санкцій, про що ведеться запис у журналі фінансового моніторингу.

Значення критеріїв ризику учасника, журнал перевірок доступні для перегляду та редагування лише співробітникам ДФМ. Продавець та інші співробітники СК бачать лише рівень ризику клієнта, терміни ідентифікації, наявність дозволу

Проект передбачає такі функції, які реалізуються як розробниками, так і Відділом підтримки бізнес-систем, шляхом налаштування потрібних контролів у договорах/ДС, автоматичного заповнення значень деяких критеріїв ризику:

  • Налаштування контролю у договорах/ДУ на рівень ризику учасників
  • Налаштування інтерфейсу до зовнішніх сервісів перевірки (TM Smaragd, YouScore)
  • Реєстр запитів до фінансового моніторингу
  • Робота з учасниками в IStudio
  • Вплив рівня ризику учасника на котирування
  • Звіти